你必须知道的《基金从业》超高频易错题100道



商悦传媒   2019-04-07 06:13

导读: 3月在九思报名基金从业的学员们,夯实基础阶段都已经学习过半咯,大部分准备考基金从业的学员们,你知道前...

  3月在九思报名基金从业的学员们,夯实基础阶段都已经学习过半咯,大部分准备考基金从业的学员们,你知道前段时间最高频的易错题有哪些么?考试遇到应该怎么选,咱们一起来看一下第1——3章正确率低于60%的题目吧。

  解析:风险投资基金,又称为创业基金,它以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或是小型的新型企业,特别是高新技术企业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。一旦公司股票上市后,风险投资基金即可通过证券市场转让股权而收回资金,继续投向其他风险企业。风险投资基金通常采用私募的方式。见于教材24页。

  解析:另类投资基金,是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金,如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。见于教材25页。

  解析:按照交易工具的期限划分,金融市场分为货币市场和资本市场;按照交易标的物划分,金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等;按照交割期限划分,金融市场分为现货市场和期货市场。见于教材7页。

  6、经中国人民银行总行批准,( )于1993 年8月在上海证券交易所挂牌交易,是我国第一只上市交易的投资基金。

  解析:1992年11月,经由中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金-淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立,并在1993年8月在上海证券交易所挂牌上市,成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金,该基金的公司型封闭式基金。见于教材47页。

  解析:基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务,基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值,而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。见于教材32页。

  解析:律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构,为基金提供法律、会计服务。见于教材35页。

  10、2012年6月,中国证券投资基金业协会正式成立,原( )的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

  解析:中国证券投资基金业协会属于证券投资基金行业的自律性组织,是社会团体法人,正式成立于2012年6月7日。在此之前,我国基金行业的自律组织一直隶属于中国证券业协会。见于教材36页。

  12、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于( )年颁布,这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。

  解析:《1940年投资公司法》和《1940年投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律,不但规定了对投资公司的监管,而且规定了对基金投资顾问、基金销售商及投资公司董事和管理人员等的管理。见于教材42页。

  解析:在20世纪80年代末,一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出,这些“中国概念基金”通常由国外及我国香港等地基金管理机构单独或与境内机构联合设立,投资于在香港上市的企业或者中国企业的股票。见于教材47页。

  15、2001年9月,我国第一只开放式基金——( )诞生,使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

  解析:2001年9月,中国第一只开放式基金——华安创新创立,揭开了中国开放式基金发展的序幕,2003年后,开放式基金的数目和资产规模均远远超过封闭式基金。见于教材48页。

  解析:我国基金行业平稳发展及创新探索阶段的表现有:①完善规则、放松管制、加强监管;②基金管理公司业务和产品创新,不断向多元化发展;③互联网金融与基金业有效结合;④股权与公司治理创新得到突破;⑤专业化分工推动行业服务体系创新;⑥私募基金机构和产品发展迅猛;⑦混业化与大资产管理的局面初步显现。C项属于我国基金行业快速发展阶段的表现。见于教材50页。

  18、离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额,并将募集的资金投资于( )证券市场的证券投资基金。

  解析:根据基金的资金来源及用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金;离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额,并且将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。见于教材68页。

  解析:股票基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。与其他类型的基金相比,股票基金的风险较高,但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性,可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样,股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。见于教材70页。

  解析:人们在投资股票时,一般会根据上市公司的基本面,如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断,但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之,对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的,因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。见于教材70页。